Estos son los documentos que debes tener listos para presentar impuestos

Aunque presentar impuestos nunca es sencillo, hay algunas prácticas que pueden reducirnos la carga de trabajo o ayudarnos a superar esta tarea, una de ella es reunir todos los documentos documentos para presentar taxes, esto nos permitirá ahorrar tiempo y reducirá los errores.

Se acerca la temporada de taxes 2025 y tener todos los documentos antes de presentar una declaración de impuestos nos permitirá que está esté completa y precisa. Para ayudarte a que no te falta nada, te dejamos una lista con los documentos que debes tener antes de comenzar a hacer sus impuestos.

Documentos para presentar taxes, esto necesitas

Los documentos necesarios para presentar tus taxes pueden variar dependiendo de tu situación individual. Sin embargo, estos son los documentos e información que necesitas tener a la mano cuanto antes.

1 Los números de Seguro Social (SSN) o ITIN de todas las personas que aparecerán en tu declaración de impuestos

No importa si sabes de memoria los números, estos documentos son indispensables para presentar impuestos; siempre es buena idea tener a la mano las tarjetas para verificar que los números ingresados en la declaración están correctos.

Por otro lado, aunque el Servicio de Impuestos Internos (IRS) terminó con la renovación anual de los ITIN, debes saber que si no se ocupa en 2 años este expirará.

2 Los formularios W-2, 1099-k y demás

Antes de empezar a llenar nada de tu presentación de impuestos, asegúrate de tener todos estos documentos:

• Formularios W-2 de los empleadores.
• Formularios 1099 de los bancos, agencias emisoras y otros clientes incluyendo compensación por desempleo, dividendos, distribuciones de jubilación, anualidades o plan de retiro.
• Formularios 1099-K, 1099-MISC, W-2 u otras declaraciones de ingresos de trabajadores en la economía compartida “gig economy”.
• Formulario 1099-INT de intereses recibidos.
• Formulario I-9 si eres un trabajador independiente
• Otros documentos de ingresos y records de transacciones de moneda virtual.
• Formularios 1095-A, Declaración del mercado de seguros médicos (en inglés). Los contribuyentes necesitan este formulario para reconciliar los pagos adelantados o reclamos del crédito tributario de prima.
• Declaraciones de impuestos del año anterior: A veces, se necesitan las declaraciones anteriores como referencia.

Los formularios generalmente comienzan a llegar por correo o están disponibles en línea a través de empleadores e instituciones financieras en enero. Los contribuyentes deben revisarlos detenidamente. Si alguna información que aparece en los formularios es errónea, el contribuyente debe comunicarse con el pagador lo antes posible para que se haga la corrección.

3 Las cartas que te haya enviado el IRS

Recibir correspondencia del IRS no es motivo para caer en el pánico, sin embargo, tampoco es un documento que deba ignorarse. Estos documentos normalmente se envían cuando:

• Tiene un saldo pendiente
• Tu reembolso ha cambiado
• Tienen una pregunta relacionada con tu declaración de impuestos
• Necesitan verificar tu identidad
• Cambian o corrigen tu declaración
• Se demoran en tramitar tu declaración de impuestos

Durante la pandemia fue normal enviar cartas previas a la temporada de taxes, en este 2024 no fue común el envío de cartas por lo cual si no te llegó nada no debes preocuparte.

4 Documentos de ingresos

• Talones de cheque 
• Estados bancarios, aplicaciones de pago o mercados en línea 
• Cheques pagados a usted 
• Registros de transacciones de activos digitales
• Compensación por desempleo

5 Recibos de gastos deducibles y documentos de créditos

Si planeas deducir gastos médicos, donaciones a caridad, intereses hipotecarios u otros gastos, necesitarás los recibos correspondientes.

También te recomendamos tener a la mano los documentos sobre

• gastos por el cuidado de hijos o dependientes 
• Registros de hipotecas e impuestos sobre la propiedad 
• Gastos de salud
• Aportaciones para la jubilación, en caso de que aplique.

Decide cómo vas a presentar tus impuestos

Dependiendo de tu estado civil, deberás ver cuál es la tasa del impuesto sobre el ingreso:

• soltero, 
• casado declarando en conjunto, 
• casado declarando por separado, 
• cabeza de familia (paga la mayoría de los gastos de la familia), 
• viudo con hijo dependiente. 

¿Vas presentar tu declaración de impuestos en línea o por correo?

Si vas a presentar en forma física o de forma electrónica, ten en cuenta que los tiempos de procesamiento cambiarán dependiendo de esto, además, si vas a presentar de forma electrónica necesitarás crear una cuenta en el portal del IRS.

También tendrás que elegir si quieres recibir tu reembolso en cheque o por transferencia. Si no tienes una cuenta bancaria aquí puedes encontrar una lista de bancos que te permiten abrir una cuenta bancaria con un ITIN.

Crea una cuenta en el portal del IRS

Abrir una cuenta en el portal del IRS tiene grandes beneficios, te permitirá:

• Revisar información sobre los créditos y servicios que recibiste
• Saber cuál es el estado de tu declaración de impuestos y tus reembolsos
• Podrás ingresar tu número de cuenta bancario para recibir un depósito directo

Tu número de cuenta y ruta bancaria

Las personas necesitaran los números de la cuenta del banco para recibir su reembolso vía depósito directo. El depósito directo  es la manera más rápida para que reciban los contribuyentes su dinero y eviten un:

• Cheque perdido
• Cheque robado
• regresado al IRS por falta de una dirección correcta

Si no tienes una cuenta bancaria te explicamos cómo abrir una.

¿Cuándo empieza la temporada de taxes 2025?

Si bien el Servicio de Impuestos Internos (IRS) aún no anuncia la fecha oficial en la que inicia la temporada de taxes 2025, se espera que esta inicie enero y termine en abril de 2025. Recuerda que, el hecho de no poder pagar no te libera de la obligación de presentar tus impuestos, si no presentas y pagas tus taxes te ganarás varias multas.