Trump pone a los bancos en la mira; quiere que verifiquen la ciudadanía de los clientes

Como parte de sus políticas antiinmigrantes, el presidente Donald Trump analiza emitir una orden que obligue a los bancos estadounidenses a verificar la ciudadanía de sus clientes actuales y futuros, informaron CNN.

De acuerdo con el medio, esta información proviene de fuentes cercanas a la Casa Blancam, quienes confirmaron que la medida busca cerrar el acceso de los no ciudadanos a los servicios financieros y, potencialmente, utilizar estos datos para facilitar las deportaciones masivas.

¿Es necesario verificar la ciudadanía para abrir una cuenta bancaria en Estados Unidos?

La respuesta corta es no. Si bien no es un requisito obligatorio pedir un número de Seguridad Social para abrir una cuenta bancaria, hay bancos que tienen estos requisitos y varios que no, como JPMorgan Chase, Bank of America y Wells Fargo.

Sin embargo, la iniciativa de la actual administración plantea varios retos, pues de momento se desconoce si esta medida podrían aplicarse incluso a los no ciudadanos autorizados a vivir y trabajar en EE.UU., como los poseedores de la Green Card, de visas de trabajo o de algún otro beneficio de inmigración, como beneficiarios de la Acción Diferida para los Llegados en la Infancia (DACA), Estatus de Protección Temporal (TPS), solicitantes o beneficiarios de asilo.

Lo poco que se sabe es que, la política exigiría a los bancos solicitar documentación como pasaportes a sus clientes actuales y futuros, según informaron fuentes a Semafor.

¿Es posible implementar una medida así?

De acuerdo con la abogada del Centro Nacional de Derecho del Consumidor, Chi Chi Wu, quien fue entrevistada por el medio Axios, es difícil que la administración Trump implemente estos requisitos únicamente a través de una orden ejecutiva.

La especialista explicó que modificar la ley requeriría llevar su iniciativa al Congreso y podría llevar años.

En este sentido, Wu recordó que la Ley de Derecho a la Privacidad Financiera establece que “El gobierno no puede simplemente pedirle a un banco que entregue sus registros financieros”, debe tener una citación para acceder a esta información.

Si bien los bancos deben cumplir con las reglas de “Conozca a su cliente” (KYC, siglas de Know Your Customer), estas normas existen para prevenir el lavado de dinero, pero la regla no exige verificar la ciudadanía.

Por otro lado, esta medida tendría efectos negativos para el gobierno estadounidense, con la gradual eliminación de los cheques de reembolsos del Servicio de Impuestos Internos (IRS), los contribuyentes están obligados a abrir una cuenta bancaria para recibir sus refund, pero eliminar este beneficio podría desincentivar a los migrantes indocumentados que pagan impuestos a través de su ITIN a no presentar los taxes.

Tras consultar a la Casa Blanca sobre esta información, el gobierno no confirmó ni negó una posible orden ejecutiva ni ninguna otra medida a CNN .

En tanto, la portavoz de la Casa Blanca, Kush Desai calificó los reportes como “especulación sin fundamento”, sin embargo, diversas fuentes confirman que el Departamento del Tesoro discute cómo utilizar sus divisiones antilavado de dinero para implementar esta recolección de datos.