El Servicio de Impuestos Internos anunció su lista anual de estafas tributarias con un énfasis especial en esquemas agresivos y en evolución relacionados con la crisis sanitaria, el alivio tributario por coronavirus o los pagos de impacto económico.
Chuck Rettig, comisionado del IRS, asegura que las estafas tributarias tienden a aumentar durante la temporada de impuestos o en tiempos de crisis.
Lamentablemente las personas de la tercera edad o que no hablan inglés son más propensas a ser víctimas de estás estafas.
Phishing
- Los contribuyentes deben estar alertas a posibles correos electrónicos o sitios web falsos que buscan robar información personal.
- El IRS nunca iniciará contacto con los contribuyentes por correo electrónico acerca de una factura de impuestos, reembolso o pagos de impacto económico.
- Usan palabras clave como “coronavirus”, “COVID-19” y “Stimulus” de varias maneras.
- Se envían para obtener información de identificación personal o información de la cuenta financiera, incluidos los números de cuenta y las contraseñas.
Organizaciones benéficas falsas
- Los delincuentes establecen organizaciones benéficas falsas para robar a personas bien intencionadas que intentan ayudar en momentos de necesidad.
- Los esquemas fraudulentos normalmente comienzan con contactos no solicitados por teléfono, texto, redes sociales, correo electrónico o en persona a través de una variedad de tácticas.
- Los sitios web falsos usan nombres similares a organizaciones benéficas legítimas para engañar a las personas para que envíen dinero o proporcionen información financiera personal.
- También pueden afirmar que trabajan para el IRS o en su nombre para ayudar a las víctimas a presentar reclamos por pérdida de accidentes y obtener reembolsos de impuestos.
- Solicita el Número de identificación de empleador (EIN) para verificar la legitimidad de la organización.
Llamadas telefónicas amenazantes de suplantación de identidad
- Las estafas telefónicas o vishing (phishing de voz) representan una gran amenaza.
- Estas llamadas a menudo toman la forma de una “llamada automática”, un mensaje grabado de texto a voz con instrucciones para devolver la llamada.
- Contienen amenazas de arresto, deportación o revocación de la licencia si la víctima no paga una factura de impuestos falsa.
- El IRS nunca exigirá el pago inmediato, amenazará, solicitará información financiera por teléfono o llamará para obtener un reembolso o un pago de impacto económico.
- Los contribuyentes deben comunicarse con el IRS real si les preocupa tener un problema tributario.
Estafas en las redes sociales
- Los estafadores usan la información que la víctima comparte en redes sociales para realizar diferentes estafas como robo de identidad.
- A través de correo electrónico, mensajes de texto o mensajes en las redes sociales piden pequeñas donaciones a organizaciones benéficas falsas
Robo de EIP o de reembolso
- Los delincuentes presentan declaraciones de impuestos falsas o proporcionan otra información falsa al IRS para desviar los reembolsos a direcciones o cuentas bancarias incorrectas.
Preparadores de impuestos inescrupulosos
- Es importante seleccionar el preparador de impuestos adecuado porque se les confían datos personales confidenciales de un contribuyente.
- Deben evitar a los llamados preparadores “fantasmas” que exponen a sus clientes a posibles fraudes tributarios y riesgo de perder sus reembolsos.
- Los preparadores fantasmas no firman las declaraciones de impuestos que preparan.
“Fábricas” de ofrecimientos de transacción
- Los contribuyentes deben tener cuidado con las empresas de resolución de deudas tributarias que ofrecen liquidar deudas tributarias por “centavos de dólar”
- Estas estafas comúnmente se denominan “fábricas” de OIC.
- Les cobran tarifas costosas y producen solicitudes para un programa para el que es poco probable que califiquen.
- Los contribuyentes individuales pueden usar la herramienta gratuita en línea Precalificador de Ofrecimiento de transacción para ver si califican.
Pagos falsos con demandas de repago
- Obtiene datos personales de un contribuyente: Seguro Social Número ITIN y la información de la cuenta bancaria.
- El estafador presenta una declaración de impuestos falsa y tiene el reembolso depositado en la cuenta corriente o de ahorros del contribuyente.
- Una vez que el depósito directo llega a la cuenta bancaria del contribuyente, el estafador lo llama y se hace pasar por un empleado del IRS.
- Se le informa al contribuyente que hubo un error y que el IRS necesita que se le devuelva el dinero de inmediato o se generarán multas e intereses.
- Se le dice al contribuyente que compre tarjetas de regalo específicas por el monto del reembolso.
- El IRS nunca exigirá el pago a través de un método específico.
Ransomware
- El ransomware es un malware que ataca las debilidades humanas y técnicas para infectar la computadora, la red o el servidor de una víctima potencial.
- Es una forma de software invasivo que el usuario suele descargar con frecuencia sin darse cuenta.
- Busca y bloquea datos críticos o confidenciales con su propio cifrado. En algunos casos, las redes informáticas enteras pueden verse afectadas negativamente.
- Las víctimas generalmente no están conscientes del ataque hasta que intentan acceder a sus datos o reciben una solicitud de rescate en forma de una ventana emergente.
- Estos delincuentes no quieren ser rastreados, por lo que con frecuencia usan plataformas anónimas de mensajería y exigen el pago en moneda virtual como Bitcoin.
